净値型の資産運用はどのように収益を計算しますか

計算公式#

日収益=保有分*(最新の純資産価値-前営業日の純資産価値)

最終的に計算された収益値は小数点以下 2 桁を保持し、四捨五入されるべきだと感じています。そして最低 0.01 元、つまり最小収益の通貨単位は人民元の分です。

収益を計算する際は、購入した分に基づいて計算され、投入した金額は考慮されません。

収益配分ルール：分を確認後、収益の計算を開始し、取引日に純資産価値が変動した場合、T + 1 日に T 日の収益を配分します。

つまり、昨日の収益は次の営業日に入金されます（具体的には製品の紹介を確認する必要があります）、祝日や週末は製品の紹介や通知に基づいて変更されます。

例えば、投資家が購入した日の純資産価値が 1 元、現在の純資産価値が 1.1 元であれば、純資産価値の変動は：（1.1 - 1）/ × 購入時に確認された分 = 10% です。

実際の例として、

9 月 21 日に購入した場合、その日のデータは：
- 当日の純資産価値：1.004080
  取引説明に従い、9 月 24 日に購入した分を確認し、その日から収益の計算を開始します（9 月 21 日から 9 月 22 日は土日なので、次の週が始まるまで分を確認できず、この週の土日には収益はありません）。
9 月 23 日の収益
- 当日の純資産価値：1.004080
- 収益：(1.004080 - 1.004080) x 24.49 = 0 元
  解釈：（9 月 23 日の純資産価値 - 9 月 21 日の純資産価値） x 購入後に確認された分、購入時の純資産価値と同じなので、この日の収益は 0 元です。
9 月 24 日に分を確認し、その日の収益：
- 分：24.49
- 純資産価値：1.004150
- 収益：(1.004150 - 1.004080) x 24.49 = 0.01 元
  解釈：（9 月 24 日の純資産価値 - 9 月 21 日の純資産価値） x 購入後に確認された分、最終的な計算結果は 0.001714300000000355 で、最小単位は分であり、四捨五入されるため、最小は 0.01 元、最終的な収益は 0.01 元です。

したがって、なぜ純資産型製品と呼ばれるのかがやっとわかりました。収益は純資産価値の変動に基づいて変わり、収益率とは全く関係がありません。したがって、純資産型製品を購入する際は、収益率ばかりに目を向けて製品を変更しないでください。