背景#
先月、銀行カードが凍結されたのはいつだったか、その理由は銀行カードが長期間収入がなかったためで、突然大きな収入があったため、数日後にお金を引き出すか取引することができるというメッセージが表示されました。
今月、アカウントが再びロックされましたが、違うのは、今回は窓口での手続きが必要だということです：
建议#
銀行の窓口に行き、支店長が私の取引明細を見て、「急入急出」と呼ばれるものだと言いました。たとえば、そのカードに 10 元を入金し、すぐに 10 元を引き出すような場合、これは「急入急出」と定義され、カードが停止される可能性があります。そして、彼は私によくあるアカウント停止の理由を教えてくれました：
- 「急入急出」
- 長期間使用されていない銀行カードに、突然 1 元未満の入金があり、たとえば 1 分のお金が入金され、その後大きな額が入金される場合、これは「マネーロンダリング」と見なされます。
- 人が国内にいるのに、銀行カードが海外で取引された場合
私は「急入急出」に該当するため、彼らからのアドバイスは、入金後、同額を引き出さないようにし、分割して引き出すことです。そうしないと、やはりアカウントが停止されます。
结语#
いつからこのように厳しく管理されるようになったのか、2023 年には同じ操作がアカウント停止されないようですが、2024 年は難しいようです。